退保遇怪事 20万理财差点变投资!上海老阿姨直呼:一身冷汗

  • 日期:08-14
  • 点击:(976)


?

东方网记者薛宁伟8月6日报道:近日,许多中老用户向东方网报道,他们的安邦保险在到期时收到了短信。另一方不仅知道他们的手机号码和政策,而且“安邦伙伴”的身份帮助公司放弃保险程序,然后向用户推荐“金融产品”。记者证实,所谓理财产品实际上是第三方资产管理公司的投资产品,资金风险不明。该公司表示,两名违反规定的业务经理被驳回。

5469657fca714428ac77ecdb25fcf826.jpg

Anbang Insurance用户收到的放弃短信

Anbang用户:“帮助投降”准确到达的短信

“20万美元的担保资本管理几乎变成了投资。”谈到这件事,60岁的王阿姨仍然有一种挥之不去的恐惧。 7月23日,王阿姨收到了“银保服务中心”的短信。它恰逢安邦保险到期。她根据短信的地址去了金沙江路的办公楼。在接待室,客户经理说他们与Anbang有“伙伴”,复制了王阿姨的身份证,并在平板电脑上向她显示了政策信息。王阿姨当场收到安邦保险确认投降的确认书。根据她的回忆,整个退保过程非常顺利,“它几乎与银行财富管理窗口的运作程序相同。”

王阿姨在同一天被赎回,名为安邦盛世3号人寿保险(通用型),三年前在招商银行的财富管理柜台购买。完成后,经理推荐一年期投资产品,年利率为6%。 “这个产品是我们公司的直销,安邦不参与抽奖,利率更高。”王阿姨引用了经理的话。

在犹豫购买时,王阿姨打电话给银行财务专员打来的电话。结果是冷汗:“我说安邦没有这样的投降方法,我感到恐慌。”第二天,凭借账户,王阿姨的内心略显放松,但与其他有相似经历的用户一样,一系列问题让她感到困惑:如何掌握对方的政策信息?如何顺利完成退保程序?

c2c85f23668544cf96911faf0b39df9d.jpg

客户经理向用户显示退保操作界面

涉及公司:业务经理违规操作

根据用户反映的情况,记者于7月30日来到上海方瑞投资管理有限公司。当前台工作人员被要求以“安邦保险到期”为由时,对方给予了肯定答复。然而,很快,一位名叫陈的经理接到了记者的采访。他表示,该公司“不从事工业投资”和“不知情”的业务以外的情况,并否认与安邦存在“伙伴关系”关系。

根据工商信息,上海杰尔投资管理有限公司成立于2014年,注册资本为人民币1亿元,投资管理(股权投资和股权投资管理除外),企业管理咨询(经纪除外)和进口和出口货物。公开信息并未表明公司存在异常风险。

安邦保险公司确认了公司经理陈某的一些陈述。安邦人寿的客户服务部门回复称,该公司未授权或委托任何第三方非银行机构协助退保业务。公司将记录并验证用户反映的情况。

截至撰写本文时,刘姓姓刘的负责人打电话给东方网,以进一步回应此事。 “该公司最近聘请了Anbang Insurance的两名前雇员。他们私下将旧俱乐部的客户信息作为业务来源开展业务。这违反了规定。“他们是如何成功完成退保程序的?该负责人解释说,安邦保险有微信投降功能,“只要真实姓名登录,就可以在线操作。”目前,涉案的两名员工已被解雇。

投资与财务:大多数“阿姨”和“叔叔”都不清楚

随着国民收入的增长,近年来,家庭资产配置的概念日益普及,中老年人对投资和财富管理的需求日益强烈。但是,“投资”和“财务管理”并不是一回事。出于这个原因,也有一些人对这个概念感到困惑。早在2017年,北京阳光消费大数据技术研究院和消费者网络联合发布《老年消费维权舆情大数据报告》。报告显示,投资和财务管理在当年老年消费者权益保护领域排名第一,占权利总数的36.81%。

最近,记者利用“投资”和“财务管理”对街道进行了跟进。在10位“阿姨”和“叔叔”中,只有一位受访者更准确地指出了投资和财务管理。就资金风险的差异而言,其他受访者表示他们“不清楚”,其他人认为“财务管理就是投资”。

财富管理产品是指由商业银行和正规金融机构设计和分销的产品。目的是帮助合理安排收入和支出,以实现个人收入和支出的协调。投资产品由公共基金管理公司或监管机构批准的证券公司发起,作为标准化金融产品,其目的是帮助某些投资者获得价值,甚至物有所值。

需要提醒的是,高回报通常意味着高风险,清理自己的需求,了解产品特征,以及风险计量的全面评估是资产配置之前的重要一课。