年薪百万的“理财规划师”,是如何炼成的?!

  • 日期:09-05
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“财务规划师”的年薪是一百万?

随着国内财富管理业的发展,财务管理的概念已逐渐渗透到人们的心中。理财规划师已成为金牌招聘行业。所有主要金融机构都培养和挖掘了许多优秀的理财规划师加入。作为一名优秀的理财规划师,近年来薪酬和职业发展空间得到了极大的改善。

那么年薪为100万的理财规划师怎么样?让我们看看必要的品质和成为专业理财师的唯一途径。

理财规划师的基本素质

NO.1道德品质

无论是销售理财产品还是协助客户规划财务规划,对理财规划师的财务质量都有很高的要求。通过误导客户实现业务目标而欺骗客户的不道德的财务规划师很难发展。每年,由于误导销售而被客户抱怨的理财规划师无处不在,他们完全是自我毁灭的。

NO.2专业知识

财务规划师需要非常专业的财务管理知识,需要继续学习和深化。 AFP认证应该是理财规划师的基本门槛。 CFP认证是理财规划师实现的一个阶段。当然,除了这两个基本证书外,理财规划师还需要掌握基金,证券,保险(安全保险),期货,税务等领域的基本知识,以获得一些基本的资格证书。对投资特别感兴趣的理财规划师也可以考虑购买投资证书继续学习。

NO.3财务经验

它易于研究,工作经验难以积累。财务管理经验不仅包括各种投资工具的投资研究经验,还包括客户实际财务状况的判断,计划,分析,指导经验,甚至宏观经济运行的判断。优秀的理财规划师必须是许多领域经验丰富且经验丰富的专家,经验只有随着工作场所的发展才能逐渐积累。

NO.4客户资源

由于有必要管理资金,因此涉及客户资源问题。在实际工作中,客户资源的数量在很大程度上决定了财务规划师职业道路上升的速度。财务规划师的工作是一个持续与客户打交道的过程,包括新客户的开发和老客户的维护。客户资源的利弊也影响金融机构对理财规划师的评价和职业发展的空间。

理财规划师职业道路的四个阶段

NO.1准备阶段

工作差异化:从事非财务基础职位

关键描述:在这个准备阶段,从事非财务基础职位的人希望成为财务理财规划师。他们不仅需要培养知识和技能,更重要的是找到将职位转变为财务管理职位的方法。例如,银行出纳员也可能涉及销售理财产品的一些任务,但作为后台员工,与全职财务经理或个人客户经理相比仍然存在很大差距。如果您想成为理财规划师,您必须跳过这个门槛,否则将对未来的发展非常不利。

NO.2开始阶段

工作差异化:从事财务管理职位

关键描述:在这个阶段,您开始全职基本财务管理,例如银行的黄金客户经理和大堂经理,这实际上是一个类似的职位。当然,这项工作的重点是帮助客户选择和购买各种理财产品。在这个阶段,自学是非常重要的。无论是专业知识的积累还是财务经验,包括客户积累,都是日常工作的重点。一般来说,这个职位需要法新社和相应的资格证书,如证券,保险,基金等。建议在现阶段学习更多。作为对个人专业能力的肯定,它更有利于后者的发展,我们必须尽可能地积累客户资源。

NO.3训练阶段

工作差异化:从事高级财务职位

关键描述:许多组织拥有高级财富管理职位,为一些经验丰富的理财规划师提供空间,例如银行财务管理。在这个阶段,重点是客户资源和财务管理经验的积累。对于通过CFP考试的理财规划师来说,专业知识基本上没有问题。一般而言,作为高级财务管理职位,组织将选择较好的财富管理客户资源进行分配,财务策划人员可以专注于与更多资产的客户打交道,这对他们的资源积累和经验积累有很大的好处。

NO.4专业阶段

职业区别:选择适合您的专业财务状况,如财务管理职位,私人银行家,证券公司,基金公司,信托公司,保险公司和其他更专业的职位。

关键描述:许多高级财务规划师将在此阶段进一步考虑他们的职业发展,甚至考虑转向特定行业,如银行信托,证券银行。这主要是因为金融机构目前向理财规划师提供不同的平台。作为高级财务规划师,他们经常形成自己的风格,需要一个更适合他们的平台。例如,私人银行家是银行提供的高端财富管理平台,涉及为数亿资产价值客户提供财务规划。证券公司和基金公司的平台可以使喜欢证券投资的理财规划师发挥自己的优势;信托公司可能会更多涉及商业融资业务。这一次不仅需要加强专业知识,还需要丰富的财务经验才能胜任。

不同金融机构的财务管理之路

NO.1银行代理商

作为一家银行,它可以为财务规划师的培训和推广提供完整的机制。在客户资源方面,银行的客户资源也很丰富,从基层到高端富豪。此外,银行管理层一般重视财务规划师的培训,包括法新社和CFP等专业考试。

与此同时,银行平台的特点是自己开发的产品较少,而且更多的寄售产品,如资金,保险,黄金和外汇。它可以培养理财规划师的综合财务管理能力和销售能力,并积累大量的客户资源。这就是为什么一些优秀的理财规划师几乎拥有银行业务的经验。

银行的工作制度严格,管理规范,竞争对手众多。理财规划师需要拥有相对扎实的专业基础和客户资源才能实现逐步推广。日常工作压力也比较大。银行平台的高端位置是私人银行业务,通常针对超过1000万银行客户,对财务规划人员有更高的要求。

NO.2证券和基金

作为证券和基金,其业务不仅仅是银行。一般来说,它主要基于证券投资。它比较了金融研究人员的投资技巧和客户来源远远低于银行。但是,随着中国证券监督管理委员会改革的推进,证券业和基金业可以从事许多以前无法参与的业务,如传统的融资业务。产品和投资方向大大增加,几乎可与信托公司的多元化相媲美。更多类型和选择,我相信它将对财务规划师的未来发展更有利。

NO.3保险和信托

作为保险业,其业务也很单一,主要是为客户提供保险产品。由于投资周期长,专业性强,保险业非常重视理财规划师的培养。但对于理财规划师来说,保险业的压力相对较大,而且长期的产品类型更为单一。

在信托行业,理财规划师主要销售信托理财产品,并使其产品类型多样化。信托投资需要至少100万资金,门槛很高。因此,目标客户群具有很高的价值,甚至其中许多是私人银行级客户。他们测试财务规划师在客户开发和维护方面的技能。

总而言之,无论是什么样的组织或职位,为了成为一名专业的理财师,你通常需要具备财务策划师所需的素质和必要的专业技能,然后在路上经历几年的成长。理财规划师。阶段。无论您处于哪个阶段,都必须继续学习和积累经验,提高您的能力和质量。只要你努力工作,你就会成为一名年薪一百万的理财规划师!

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来源:中大网上银行培训

“财务规划师”的年薪是一百万?

随着国内财富管理业的发展,财务管理的概念已逐渐渗透到人们的心中。理财规划师已成为金牌招聘行业。所有主要金融机构都培养和挖掘了许多优秀的理财规划师加入。作为一名优秀的理财规划师,近年来薪酬和职业发展空间得到了极大的改善。

那么年薪为100万的理财规划师怎么样?让我们看看必要的品质和成为专业理财师的唯一途径。

理财规划师的基本素质

NO.1道德品质

无论是销售理财产品还是协助客户规划财务规划,对理财规划师的财务质量都有很高的要求。通过误导客户实现业务目标而欺骗客户的不道德的财务规划师很难发展。每年,由于误导销售而被客户抱怨的理财规划师无处不在,他们完全是自我毁灭的。

NO.2专业知识

财务规划师需要非常专业的财务管理知识,需要继续学习和深化。 AFP认证应该是理财规划师的基本门槛。 CFP认证是理财规划师实现的一个阶段。当然,除了这两个基本证书外,理财规划师还需要掌握基金,证券,保险(安全保险),期货,税务等领域的基本知识,以获得一些基本的资格证书。对投资特别感兴趣的理财规划师也可以考虑购买投资证书继续学习。

NO.3财务经验

文本研究很容易,但工作经验很难积累。财务管理经验不仅包括各种投资工具的投资研究经验,还包括客户实际财务状况的判断,计划,分析,指导经验,甚至宏观经济运行的判断。优秀的财务经理必须是许多领域的经验丰富的专家,经验只有随着事业的发展才能逐渐积累。

NO.4客户资源

由于我们需要管理资金,因此涉及客户资源问题。在实际工作中,客户资源的数量在很大程度上决定了理财规划师职业道路的速度。财务经理的工作是与客户打交道的持续过程,包括新客户的开发和老客户的维护。客户资源的优缺点,更多地影响了金融机构对财务经理的评价和职业发展空间。

财务经理职业道路的四个阶段

NO.1筹备阶段

职位分化:从事非财务基础职位

说明:在这个筹备阶段,从事非财务基础职位的人希望成为财务经理,不仅需要培养知识和技能,更重要的是要找到改变职位的方式来担任财务基础职位。例如,银行出纳员也可能参与销售金融产品的部分任务,但作为家庭工人,与全职财务经理或个人客户经理相比,仍然存在很大差距。如果您想成为财务经理,您必须跳过这个门槛,否则将对未来的发展非常不利。

NO.2初始阶段

职位分化:财务管理的基本立场

关键描述:在这个阶段,您开始全职基本财务管理,例如银行的黄金客户经理和大堂经理,这实际上是一个类似的职位。当然,这项工作的重点是帮助客户选择和购买各种理财产品。在这个阶段,自学是非常重要的。无论是专业知识的积累还是财务经验,包括客户积累,都是日常工作的重点。一般来说,这个职位需要法新社和相应的资格证书,如证券,保险,基金等。建议在现阶段学习更多。作为对个人专业能力的肯定,它更有利于后者的发展,我们必须尽可能地积累客户资源。

NO.3训练阶段

工作差异化:从事高级财务职位

关键描述:许多组织拥有高级财富管理职位,为一些经验丰富的理财规划师提供空间,例如银行财务管理。在这个阶段,重点是客户资源和财务管理经验的积累。对于通过CFP考试的理财规划师来说,专业知识基本上没有问题。一般而言,作为高级财务管理职位,组织将选择较好的财富管理客户资源进行分配,财务策划人员可以专注于与更多资产的客户打交道,这对他们的资源积累和经验积累有很大的好处。

NO.4专业阶段

职业区别:选择适合您的专业财务状况,如财务管理职位,私人银行家,证券公司,基金公司,信托公司,保险公司和其他更专业的职位。

关键描述:许多高级财务规划师将在此阶段进一步考虑他们的职业发展,甚至考虑转向特定行业,如银行信托,证券银行。这主要是因为金融机构目前向理财规划师提供不同的平台。作为高级财务规划师,他们经常形成自己的风格,需要一个更适合他们的平台。例如,私人银行家是银行提供的高端财富管理平台,涉及为数亿资产价值客户提供财务规划。证券公司和基金公司的平台可以使喜欢证券投资的理财规划师发挥自己的优势;信托公司可能会更多涉及商业融资业务。这一次不仅需要加强专业知识,还需要丰富的财务经验才能胜任。

不同金融机构的财务管理之路

NO.1银行代理商

作为一家银行,它可以为财务规划师的培训和推广提供完整的机制。在客户资源方面,银行的客户资源也很丰富,从基层到高端富豪。此外,银行管理层一般重视财务规划师的培训,包括法新社和CFP等专业考试。

与此同时,银行平台的特点是自己开发的产品较少,而且更多的寄售产品,如资金,保险,黄金和外汇。它可以培养理财规划师的综合财务管理能力和销售能力,并积累大量的客户资源。这就是为什么一些优秀的理财规划师几乎拥有银行业务的经验。

银行的工作制度严格,管理规范,竞争对手众多。理财规划师需要拥有相对扎实的专业基础和客户资源才能实现逐步推广。日常工作压力也比较大。银行平台的高端位置是私人银行业务,通常针对超过1000万银行客户,对财务规划人员有更高的要求。

NO.2证券和基金

作为证券和基金,其业务不仅仅是银行。一般来说,它主要基于证券投资。它比较了金融研究人员的投资技巧和客户来源远远低于银行。但是,随着中国证券监督管理委员会改革的推进,证券业和基金业可以从事许多以前无法参与的业务,如传统的融资业务。产品和投资方向大大增加,几乎可与信托公司的多元化相媲美。更多类型和选择,我相信它将对财务规划师的未来发展更有利。

NO.3保险和信托

作为保险业,其业务也很单一,主要是为客户提供保险产品。由于投资周期长,专业性强,保险业非常重视理财规划师的培养。但对于理财规划师来说,保险业的压力相对较大,而且长期的产品类型更为单一。

在信托行业,理财规划师主要销售信托理财产品,并使其产品类型多样化。信托投资需要至少100万资金,门槛很高。因此,目标客户群具有很高的价值,甚至其中许多是私人银行级客户。他们测试财务规划师在客户开发和维护方面的技能。

总而言之,无论是什么样的组织或职位,为了成为一名专业的理财师,你通常需要具备财务策划师所需的素质和必要的专业技能,然后在路上经历几年的成长。理财规划师。阶段。无论您处于哪个阶段,都必须继续学习和积累经验,提高您的能力和质量。只要你努力工作,你就会成为一名年薪一百万的理财规划师!

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