基金销售和托管业务违规 两银行被采取监管措施

  • 日期:09-12
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证券时报记者向静

违反销售基金产品仍然是监管的重点。日前,广东省证监局发布了两项行政监管措施决定,涉及广州农村商业银行和广发银行,以及剑箭指数基金销售和托管业务的违规行为。

决策书显示,在基金销售和托管业务中,广发银行存在基金销售业务部门负责人,从事基金销售业务的部分人员以及从事基金会计业务的部分人员存在的问题。没有获得基金资格。违反《证券投资基金销售管理办法》第10,57条和《证券投资基金托管业务管理办法》的规定。

广州农村商业银行的基金销售和托管业务也有四种违规行为。基金销售业务部门负责人尚未取得基金资格,未有效实施公司基金销售业务系统,基金销售系统不符合中国证监会的规定。基金销售业务信息管理平台和部分从事基金会计业务的人员的相关要求尚未取得基金资格。

该决定还表明,两家银行被广东证监局采取纠正措施,以纠正这种情况。他们要求在收到决定后30天内完成整改,并向广东证监局提交书面整改报告。检查并接受情况以完成整改。

自去年以来,当地证券监管局经常采取行动,基金销售组织的核查并未减少。许多银行基金销售组织和第三方基金销售组织已采取监管措施。

例如,去年年底,由于基金销售业务存在五大问题,长春农村商业银行股份有限公司由吉林证监局监管。去年10月,汉口银行股份有限公司面临部分客户购买基金产品的风险。该级别与其风险承受能力不匹配。汉口银行股份有限公司未告知客户风险错配和风险警告。湖北证监局通过行政监管措施发出警告信。此外,在去年下半年,由于基金业务部经理没有七个不合规问题,如获得资金聘用资格和清算资金转移期限,九台农村商业银行成为另一家银行奉命纠正行政措施。在此之前,华夏银行()长春分行,无锡农村商业银行,中信银行()南宁分行等因基金销售问题被责令纠正。

(编辑:董云龙)

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